1. 堅持每月儲蓄：
每月需定期儲起月薪的10%。

2.投資時機重要：
懂得掌握投資氣候及了解大圍環境，如當股市進入牛市三期時，便會形成雞犬皆升的景象，Erica指，投資者可趁現時牛市二期買股票，待進入第三期時展開升浪，但切勿投資紅籌股，因內地銀根收緊。

3. 選擇熟悉工具：
投資者除可選擇自己熟悉的投資工具理財外，還應根據個人的承受風險能力，以及可投放多少時間緊貼投資市場，來選擇適合自己的投資工具。例如工作繁忙而未能經常緊貼市況的打工仔，便可選擇購買外幣，又或投資滙豐等高息股票。

4. 學習投資知識：
為了加強投資方面的知識，投資者不但可參考有信譽的股評人的評語，而且亦可透過網站、書本等學習投資基本功，如認識相對強弱指數（RSI）、隨機指數（STC）等技術分析圖表。

5. 事前資料搜集：
在投資前做好資料搜集，Erica以自己炒金、炒銀的經驗為例，事前會先觀察商品兩星期，留意其升跌及交易量等，讓自己對商品有清晰的概念。她又對投資新手教路，剛開始踏入投資市場時，可先小注試水溫。

6. 分散投資風險：
將個人投資組合分為4至5類，如物業、股票、商品、外幣、現金，切忌獨沽一味，以便分散投資風險。至於投資金額比例，則可均等地分配。

7. 定止賺止蝕位：
投資時，應當機立斷，定下止賺止蝕位，以免造成重大的虧損。

8. 留意時事新聞：
投資者必須留意時事經濟新聞，以便能即時因應大圍的變化調整個人投資組合，如在戰爭時，購買期金、期油、白銀。